Swedbank desembolsará 50 millones de dólares para resolver investigaciones estadounidenses vinculadas a los Papeles de Panamá

Swedbank ha suscrito un convenio con el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (DFS) mediante el cual pagará 50 millones de dólares, equivalentes a 44 millones de euros. La multa se impone por no haber proporcionado información completa a la autoridad reguladora durante 2016 y 2018, lo que permitirá cerrar definitivamente las investigaciones sobre sus deficiencias operativas originadas por la divulgación de los Papeles de Panamá.

Las pesquisas, iniciadas en 2019, se desarrollaron simultáneamente en Suecia, Estonia y Estados Unidos. Su alcance abarcó la evaluación de los mecanismos implementados por Swedbank para contrarrestar el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, además de analizar la información que la entidad reveló entre 2007 y 2019. El acuerdo también resuelve cuestiones relativas al cumplimiento de la Ley Bancaria de Nueva York, evidenciando una cooperación insuficiente del banco ante las solicitudes de documentación del DFS.

La resolución del DFS cierra las indagaciones sobre las carencias históricas que presentaba Swedbank. En 2016, la filtración de documentos del despacho jurídico Mossack Fonseca puso al descubierto incumplimientos generalizados de instituciones financieras en materia de obligaciones legales, particularmente en la prevención del lavado de dinero. Esto impulsó al DFS a iniciar verificaciones sobre entidades con vínculos con el bufete, entre ellas Swedbank. A lo largo de dos años, el regulador realizó dos requerimientos de información a la entidad sueca, solicitando datos sobre sus relaciones comerciales con Mossack Fonseca y otros actores del sector. No obstante, se comprobó que Swedbank retuvo información sustancial concerniente a sus operaciones en el Báltico y sus conexiones con determinados clientes y el despacho mencionado.

Kaitlin Asrow, superintendente interina del DFS, expresó: "Las entidades financieras tienen la obligación legal de cumplir con las leyes y regulaciones de Nueva York diseñadas para proteger la integridad del sistema financiero". Por su parte, Göran Persson, presidente de la junta directiva de Swedbank, subrayó la importancia del cierre de las investigaciones, permitiendo que el banco concentre sus esfuerzos en la atención de clientes, la operación del negocio y la generación de rentabilidad para sus accionistas.

Swedbank ha comunicado que el pago al DFS se contabilizará como un gasto en sus estados financieros del tercer trimestre. En enero, el Departamento de Justicia estadounidense decidió finalizar su investigación sobre las prácticas históricas del banco en materia de prevención del blanqueo de capitales sin aplicar sanciones adicionales, si bien la investigación del DFS se prolongó hasta la firma del acuerdo actual. Anteriormente, en marzo de 2020, la Autoridad de Supervisión Financiera de Suecia impuso a Swedbank una multa de 4.000 millones de coronas suecas, aproximadamente 363 millones de euros, por graves deficiencias en sus sistemas de control del blanqueo de capitales.